Articulos legislativos relacionados con criptomoneda

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Legislación sobre criptomonedas

Las monedas digitales existen desde hace una década, pero los sistemas de regulación que las rigen son fragmentarios, ineficaces y, en algunos países, inexistentes. Esto permite que florezcan las actividades ilícitas, desde los comerciantes fraudulentos de Bitcoin que desaparecen con su dinero en efectivo hasta la financiación del terrorismo y el blanqueo internacional de dinero.
El reto para los reguladores de todo el mundo es encontrar los instrumentos reguladores adecuados para hacer frente a los riesgos derivados de una mayor adopción de las criptodivisas. Los instrumentos reguladores existentes tienen limitaciones para abordar los riesgos de los consumidores y de los delitos financieros y el blanqueo de capitales. Esto ha llevado a un mayor escrutinio regulatorio de las criptodivisas, ya que los blanqueadores han recurrido a monedas digitales como Bitcoin, Ether y Ripple para «cobrar» sus ganancias, realizando transacciones en todo el mundo de forma instantánea y anónima.
En una señal de un cambio significativo en la mentalidad reguladora, el Banco de Pagos Internacionales (BPI), propiedad de 63 bancos centrales miembros y autoridades monetarias de todo el mundo, ha declarado que «las criptomonedas no son dinero, sino activos especulativos que pueden utilizarse para facilitar el blanqueo de dinero, los ataques de ransomware y otros delitos financieros». Esta opinión se produce después de que más de 60 bancos centrales se hayan embarcado en proyectos de monedas digitales desde 2014, lo que sugiere que algunos bancos centrales consideran que las monedas digitales de los bancos centrales son el camino preferido para proteger la integridad del sistema financiero a lo largo del tiempo.

Ethereum

Uno de los motores de la primera criptomoneda ampliamente adoptada, Bitcoin, fue crear un depósito de valor que existiera fuera del control gubernamental. Por lo tanto, no es de extrañar que los intentos de regular el mercado de criptoactivos, que se está desarrollando rápidamente, hayan requerido grandes esfuerzos por parte de los reguladores y legisladores de todo el mundo para mantener el ritmo.
En este blog, comparamos los principales impulsores y los resultados del enfoque regulador que se está adoptando en los Estados Unidos y en el Reino Unido. Mientras que Estados Unidos está a la cabeza en la aplicación de la normativa sobre criptomonedas, el Reino Unido ha dado mayores pasos en relación con las autorizaciones bancarias. En cuanto al tratamiento fiscal, la posición es cada vez más clara en ambas jurisdicciones.
Por ejemplo, Nueva York cuenta con un amplio régimen normativo que exige a las empresas la obtención de «BitLicenses» para operar un negocio de moneda virtual y ha publicado una «lista verde» de monedas virtuales aprobadas, aunque el Departamento de Finanzas del estado ha propuesto recientemente un marco relajado para la obtención de BitLicenses.
Además, a nivel federal hay una creciente regulación de las criptomonedas por parte de numerosos organismos, muchos de los cuales tienen jurisdicciones que se solapan y puntos de vista diferentes sobre lo que es «cripto» (por ejemplo, una mercancía, una moneda o una propiedad). Estas autoridades incluyen:

Comentarios

A diferencia de los billetes y monedas de dólar, las criptomonedas no son emitidas ni respaldadas por el gobierno de Estados Unidos ni por ningún otro gobierno o banco central. La falta de una ficha física que contar y conservar puede confundir a algunos. El Bitcoin y otras criptomonedas son más bien una forma de moneda digital que se utiliza en las transacciones de pago electrónicas: no hay monedas, papel moneda ni bancos; las comisiones por transacción son mínimas o nulas; las transacciones son rápidas y no están sujetas a la geografía; y, al igual que el dinero en efectivo, las transacciones son anónimas.
Cada monedero digital contiene información encriptada, llamada clave pública y privada, que se utiliza para enviar y recibir la moneda digital. Todas las transacciones en moneda digital se registran en un libro de contabilidad público virtual llamado «blockchain», que es mantenido por los «mineros» de la moneda digital. Estos mineros pueden ser cualquier persona, en cualquier parte del mundo, que esté dispuesta a invertir en el hardware informático especializado necesario para procesar rápidamente cálculos complejos. Los mineros reciben moneda digital, como Bitcoin, Ripple, Dogecoin y Litecoin, a cambio de verificar cada transacción y añadirla a la cadena de bloques.

Bitcoin

Hoy en día, las tecnologías digitales están firmemente integradas en nuestra realidad cotidiana. Cambian los enfoques de muchas cosas tradicionales y el dinero no es una excepción. Han surgido varias monedas virtuales llamadas criptomonedas. Las más difundidas son Bitcoin, Ripple, Ethereum, Dogecoin, Litecoin. Hoy en día han surgido 500 tipos de criptodivisas.
La criptomoneda puede definirse como una moneda digital creada sobre la base de la tecnología blockchain. Es lógico que no sea emitida por los bancos centrales de los estados y que no esté vinculada a las monedas oficiales. Las criptomonedas son aceptadas voluntariamente por los participantes del mercado como medio de pago (intercambio) transmitido y almacenado electrónicamente. Los problemas y las oportunidades de las monedas digitales han pasado a primer plano. Su componente económico se discutió en las reuniones del Banco Mundial, el Banco Central Europeo, el Ministerio de Finanzas y el Banco Central de Rusia, Suiza, Alemania, Japón, Estados Unidos y una docena de otros países. El curso de los investigadores del dinero electrónico y las criptomonedas se ha formado entre los estudiosos de las escuelas occidentales, cuyos representantes son J. Mathonis, miembro de la junta de la Fundación Bitcoin, así como el antiguo economista jefe del FMI, profesor de la Sloan School of Management del Instituto Tecnológico de Massachusetts S. Jones.

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