Aspecto jurídico criptomoneda

Leyes de comercio de criptomonedas

En 2017, un investigador de la Universidad de Cornell identificó un grave fallo de seguridad en la blockchain de Ethereum que puso en riesgo de robo 250 millones de dólares. Del mismo modo, el fabricante de monederos de criptomonedas Ledger comprometió recientemente 1 millón de direcciones de correo electrónico en una brecha de seguridad de datos. También se robó el acceso a información personal -como nombres completos, direcciones postales y números de teléfono- de los 9.500 clientes de Ledger. Todavía no está claro si las leyes de datos existentes pueden abordar el robo de datos y el fraude financiero originado por las criptomonedas.
La preocupación por la privacidad está estrechamente relacionada con el robo de datos en el ámbito de las criptomonedas. Como hemos visto, una de las principales razones para la introducción de criptodivisas como Bitcoin era proporcionar anonimato en las transacciones entre usuarios. Sin embargo, Chainalysis demostró que este anonimato se ve amenazado por la continua mejora de las herramientas analíticas de blockchain. La empresa de análisis de blockchain afirmó que puede rastrear la gran mayoría de las transacciones de Zcash y Dash, lo que convierte a la «moneda de la privacidad» en un término erróneo.
Estados Unidos no cuenta con un marco federal integral de protección de datos. En su lugar, se aplican leyes y reglamentos de privacidad y seguridad de datos específicos del sector, como la Ley Gramm-Leach-Bliley, la Ley de Portabilidad y Responsabilidad del Seguro Médico (HIPAA) y la Ley de Privacidad del Consumidor de California (CCPA). Las leyes y reglamentos vigentes en Estados Unidos sobre privacidad y seguridad de los datos no abordan los problemas de privacidad que han surgido debido a la tecnología blockchain. Por ejemplo, se considera que la arquitectura de red distribuida entre pares de la tecnología blockchain contradice la noción tradicional de la CCPA de un sistema de procesamiento de datos centralizado y basado en el controlador. En otras palabras, la suposición de la CCPA de un procesamiento centralizado basado en el controlador es inaplicable a las criptomonedas porque no tiene en cuenta la naturaleza descentralizada de la nueva tecnología.

Criptodivisas: un reto para el sistema legal

El mes pasado, la mayor bolsa de criptomonedas de Canadá, QuadrigaCX, cerró tras la inesperada muerte de su director general. Cuando Ernst & Young accedió a los fríos monederos del difunto director general que supuestamente tenían 150 millones de dólares en criptodivisas, descubrió que cinco de los seis monederos estaban vacíos y el sexto contenía una fracción de los millones desaparecidos.
Para hacer frente al constante aumento de los casos de criptodivisas, los grandes bufetes de abogados han ido anunciando el lanzamiento de equipos especializados en criptodivisas y blockchain. Dicho esto, este tipo de trabajo no es exclusivo de los gigantes del sector. Los despachos más pequeños que se centran en el trabajo orientado al consumidor han estado aceptando una amplia gama de casos de criptodivisas.
He oído que las criptomonedas se describen como «la nueva cuenta en el extranjero», ya que su rastreo puede ser extremadamente lento y costoso. A medida que más personas invierten en criptodivisas, también hay una mayor necesidad de abogados especializados en planificación familiar y patrimonial que estén familiarizados con la disposición de este tipo de activos en caso de fallecimiento o divorcio.

¿es legal la criptomoneda en filipinas?

Al ser un mercado no explotado y no regulado con una capacidad de más de un billón de dólares, la India también vio un aumento masivo de intercambios de criptodivisas. Siendo testigos de la popularidad masiva del mercado de criptomonedas, su uso en un año, y la pérdida potencial de ingresos el Gobierno de la India, los reguladores y las autoridades comenzaron a tomar nota y, como consecuencia, en 2013 el Banco de la Reserva de la India («RBI») emitió un comunicado de prensa, advirtiendo al público contra el comercio de monedas virtuales, incluyendo Bitcoin. En noviembre de 2017, el Gobierno de la India constituyó un Comité Interministerial de alto nivel para que informara sobre diversas cuestiones relativas al uso de la moneda virtual y, posteriormente, en julio de 2019, este Comité presentó su informe recomendando una prohibición general de las criptodivisas privadas en la India.
A pesar de que el informe del Comité Interministerial estaba pendiente, a principios de abril de 2018, el RBI emitió una circular que impedía a todos los bancos comerciales y cooperativos, a los bancos de pequeñas finanzas, a los bancos de pago y a las NBFC no solo comerciar con monedas virtuales ellos mismos, sino que también les ordenaba dejar de prestar servicios a todas las entidades que comerciaran con monedas virtuales[1]. Esto esencialmente rompió la industria de las criptomonedas, ya que los intercambios necesitaban los servicios bancarios para enviar y recibir el dinero necesario para convertirlo en criptomoneda y para pagar los salarios, los proveedores, las oficinas, etc. Sin embargo, las circunstancias que prevalecen en torno a las criptodivisas y su uso cambiaron por completo el 4 de marzo de 2020, cuando el tribunal supremo de la India, es decir, el Honorable Tribunal Supremo de la India, en una sentencia bien concebida, aprobó una decisión que anulaba la prohibición anterior impuesta por el RBI[2]. El Honorable Tribunal Supremo de la India examinó predominantemente el asunto desde la perspectiva del artículo 19(1)(g) de la Constitución de la India, que especifica la libertad de ejercer cualquier profesión o llevar a cabo cualquier ocupación, comercio o negocio, y la doctrina de la proporcionalidad.

Poseer criptomoneda

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En Estados Unidos, el Servicio de Impuestos Internos (IRS) se ha interesado cada vez más por el bitcoin y ha publicado directrices. En 2014, la agencia emitió el Aviso 2014-21 del IRS para proporcionar información sobre el tratamiento fiscal de las monedas virtuales. Moneda virtual es el término que el IRS utiliza para la criptodivisa. Para 2020, el IRS añadió una pregunta en la primera página del formulario 1040 en la que se exige a los contribuyentes que declaren si realizaron alguna transacción con monedas virtuales.
La moneda digital conocida como Bitcoin fue creada en 2009 por una persona u organización que utiliza el alias de Satoshi Nakamoto. La identidad real de Satoshi Nakamoto nunca se ha establecido. No hay bitcoins físicos que se correspondan con billetes de dólar o de euro. Sólo existen en Internet, normalmente en carteras digitales.