Blanqueo de capitales por criptomoneda
Ethereum
Al principio, las criptomonedas explotaron como una forma viable de comerciar con divisas. Debido a su propia naturaleza y a la falta de regulación inicial, dio lugar a una gran afluencia de actividades ilícitas, concretamente el blanqueo de dinero.
Debido a las medidas de seguridad cada vez más estrictas adoptadas por las empresas de criptomonedas, los reguladores y las instituciones financieras, las transacciones ilícitas ahora sólo representan un porcentaje muy pequeño de las transacciones totales. Por ejemplo, hoy en día, menos del 1% de todas las transacciones de Bitcoin implican actividades ilícitas, en comparación con el 35% en 2012.
En 2019, las entidades criminales blanquearon aproximadamente 2.800 millones de dólares a través de intercambios de criptoactivos. El uso de las criptomonedas para realizar transacciones de fondos tiene sus ventajas y también sus defectos, y a través de estos defectos, los delincuentes encuentran formas de aprovechar el sistema para sus beneficios y para un uso fraudulento. Afortunadamente, los reguladores han sido capaces de identificar cada vez más estas deficiencias y abordarlas.
Cada sistema o intercambio de criptoactivos tiene el potencial de mostrar riesgos que pueden ser explotados. Por ejemplo, muchos actos de blanqueo de dinero son posibles gracias al relativo anonimato de las transacciones con criptodivisas, o a las vulnerabilidades de seguridad presentes en algunos de los sistemas utilizados para facilitar esas transacciones.
Criptodivisas contra el blanqueo de dinero
La policía británica ha confiscado alrededor de 250 millones de dólares en criptodivisas como parte de una investigación en curso sobre el blanqueo de dinero, anunció el martes la Policía Metropolitana de Londres, lo que supone una de las mayores incautaciones de criptodivisas del mundo y rompe un récord que la fuerza estableció el mes pasado.
Esto se produce después de que una mujer de 39 años fuera detenida por «sospecha de delitos de blanqueo de dinero» el 24 de junio, tras la confiscación del primer alijo, y de que la mujer fuera posteriormente puesta en libertad bajo fianza, según la policía.
El detective Joe Ryan declaró que la «incautación es otro hito importante en esta investigación que continuará durante los próximos meses a medida que vayamos afinando la búsqueda de las personas que se encuentran en el centro de esta presunta operación de blanqueo de capitales».
Aunque «el producto del delito se blanquea de muchas maneras diferentes», dijo el subcomisario Graham McNulty, los delincuentes organizados están utilizando cada vez más «la criptomoneda para blanquear su dinero sucio.» Sin embargo, McNulty añadió: «El dinero en efectivo sigue siendo el rey en el mundo criminal».
Binance
Al principio, las criptomonedas explotaron como una forma viable de comerciar con divisas. Debido a su propia naturaleza y a la falta de regulación inicial, dio lugar a una gran afluencia de actividades ilícitas, concretamente el blanqueo de dinero.
Debido a las medidas de seguridad cada vez más estrictas adoptadas por las empresas de criptomonedas, los reguladores y las instituciones financieras, las transacciones ilícitas ahora sólo representan un porcentaje muy pequeño de las transacciones totales. Por ejemplo, hoy en día, menos del 1% de todas las transacciones de Bitcoin implican actividades ilícitas, en comparación con el 35% en 2012.
En 2019, las entidades criminales blanquearon aproximadamente 2.800 millones de dólares a través de intercambios de criptoactivos. El uso de las criptomonedas para realizar transacciones de fondos tiene sus ventajas y también sus defectos, y a través de estos defectos, los delincuentes encuentran formas de aprovechar el sistema para sus beneficios y para un uso fraudulento. Afortunadamente, los reguladores han sido capaces de identificar cada vez más estas deficiencias y abordarlas.
Cada sistema o intercambio de criptoactivos tiene el potencial de mostrar riesgos que pueden ser explotados. Por ejemplo, muchos actos de blanqueo de dinero son posibles gracias al relativo anonimato de las transacciones con criptodivisas, o a las vulnerabilidades de seguridad presentes en algunos de los sistemas utilizados para facilitar esas transacciones.
Criptodivisas y blanqueo de dinero pdf
Las criptodivisas existen desde hace tiempo. Todos hemos oído hablar de Bitcoin, Ethereum y Litecoin. A medida que la tecnología se desarrolla rápidamente, los delincuentes financieros mantienen el ritmo para encontrar nuevas formas de explotarla mediante el blanqueo de dinero. Las criptomonedas aún están lejos de igualar a los canales financieros tradicionales en cuanto al volumen de valor blanqueado. Sin embargo, se están convirtiendo cada vez más en uno de los medios preferidos por los delincuentes para recaudar, almacenar y limpiar las ganancias delictivas. Los delincuentes se aprovechan de la falta de control y regulación de estas monedas digitales en muchas regiones. En el último mes, hemos visto una serie de casos en los que los delincuentes utilizaron diferentes técnicas de uso de criptodivisas para blanquear dinero. Los autores han sido capturados, sin embargo, lo que ha salido a la luz podría ser la punta del iceberg.
Hay muchos países en los que las criptomonedas no están reguladas o lo están insuficientemente, lo que ayuda a los delincuentes financieros a llevar a cabo sus actividades sin restricciones. Para dar una estimación aproximada del dinero criminal involucrado, los principales robos, hackeos y fraudes de criptomonedas durante los primeros cuatro meses de 2021 sumaron 432 millones de dólares, según la firma de análisis de blockchain Ciphertrace.
