Crear confianza en criptomoneda

Blockchain

La primera criptodivisa, el bitcoin, fue comprendida por pocos en su infancia, ya que no empezó a existir hasta 2009.    Los primeros en adoptarla vieron el potencial de este nuevo «dinero digital» como un medio más eficiente de transferencia de valor e inversión que el efectivo. Superaron los límites y concibieron a la velocidad del rayo una nueva clase de activos que ahora está valorada en unos 250.000 millones de dólares, según CoinMarketCap.
Los criptoactivos, que antes se consideraban una curiosidad, están captando ahora la atención de las instituciones financieras mundiales, que ven cada vez más oportunidades en esta apasionante tecnología.    La noticia más importante en la historia de la generalización de las criptomonedas es una carta publicada por la Oficina del Contralor de la Moneda (OCC) de EE.UU. a un banco no identificado la semana pasada, en la que se aclara que los bancos de EE.UU. pueden prestar servicios de criptocustodia.    Esta aclaración es vital para dar a los bancos estadounidenses la confianza necesaria para ofrecer servicios relacionados con las criptomonedas. JPMorgan es uno de los bancos que se ha adelantado al ofrecer servicios bancarios a dos de las mayores bolsas de criptomonedas del mundo, Coinbase y Gemini.

Blockchain sin confianza

El potencial revolucionario de las cadenas de bloques proviene de la descentralización de la confianza: la confianza entre los mineros que validan las transacciones, los desarrolladores que actualizan el código subyacente y los usuarios que, en última instancia, intercambian activos en la cadena de bloques. La eliminación de la necesidad de que un tercero de confianza supervise las transacciones (como un banco u otra institución financiera) ha dado lugar a algunas aplicaciones extraordinarias, desde la gestión de las cadenas de suministro industrial hasta la distribución de la ayuda humanitaria, pero estas redes abiertas y «sin confianza» están todavía en sus inicios, y nos enfrentamos a enormes desafíos para proporcionar seguridad a los participantes de estas redes.
A medida que se construyen más y más tecnologías sobre blockchain, está claro que se necesitan nuevas herramientas para aumentar la confianza entre las partes que realizan transacciones en estas redes. Trustroot es un protocolo abierto para la gestión de la seguridad y la reputación en la blockchain. Permite verificar la reputación y la fiabilidad de la empresa de blockchain con la que se realizan las transacciones para evitar estos ataques maliciosos y estafas. Funciona en dos partes:

Fondo fiduciario bitcoin

La tecnología Blockchain ha dado lugar a una nueva plataforma para las relaciones comerciales que combina facilidad de uso, bajo coste y alta seguridad. Crea una nueva base de confianza para las transacciones comerciales que podría contribuir a una considerable simplificación y aceleración de la economía.
¿Y si existiera una forma de conectar a los socios comerciales directamente, con una confianza casi total y sin esfuerzo? Algunos podrían decir que esta posibilidad ya existe con las plataformas de Internet. Amazon y eBay han creado lugares de comercio en los que las conexiones comerciales son más directas, rápidas y sencillas. Uber y Airbnb han acercado aún más la oferta y la demanda. En todos estos casos, una plataforma de servicios sirve de intermediario, y el intermediario exige una tarifa. La confianza sigue teniendo su precio.
Los sistemas elaborados, como PayPal para las transacciones de pago, se utilizan como base de intercambio de confianza. Sin duda, todo es más directo y más fácil que antes, pero al igual que Uber ha amenazado los modelos de negocio tradicionales, la propia Uber podría verse socavada por una plataforma aún más sencilla para las transacciones comerciales: el blockchain.

Cómo transferir criptodivisas a un fideicomiso

El blanqueo de dinero representa alrededor del 5% del PIB mundial, lo que equivale a unos 2 billones de dólares. La cantidad de dinero que se transfiere en estas transacciones ha llamado la atención de los gobiernos y los responsables políticos de todo el mundo. Los legisladores quieren evitar que se realicen transacciones con dinero negro. Una forma de hacerlo es con procesos de verificación de identidad rápidos y precisos. Esto ha supuesto una gran presión para las instituciones financieras (IF), que intentan mantener al día sus políticas de conocimiento del cliente (KYC) y de lucha contra el blanqueo de capitales (AML) para evitar estas transacciones fraudulentas.
Varios factores han dificultado la lucha de las entidades financieras contra los delitos financieros. Uno de ellos es que, a medida que el mundo se vuelve más global y está más conectado, se produce un aumento de las transacciones transfronterizas. Esto está provocando más transacciones transfronterizas. Otro es que las entidades gubernamentales están tomando medidas para crear normas que las IF deben seguir en materia de prevención del terrorismo financiero.
Las IF están respondiendo a estos problemas invirtiendo en el fortalecimiento de sus procesos de CSC y ALD y planean aumentar las inversiones en estos procesos cada año. Se calcula que muchos bancos multinacionales gastan más de 400 millones de dólares en sus programas. Para muchas instituciones financieras, invertir de esta manera es más eficaz que recibir multas por incumplimiento, que pueden ser costosas y afectar negativamente a su reputación.