El timo de la criptomoneda

El timo de la criptomoneda

El timo de la criptomoneda

Binance

En lugar de ser emitidas y respaldadas por un gobierno o un banco central, las criptomonedas son activos digitales asegurados por criptografía que pueden utilizarse como medio de intercambio. Su validez suele estar garantizada por un sistema de cadena de bloques (blockchain) con un libro de contabilidad abierto y distribuido que registra las transacciones.
Aunque existen diferentes formas de criptodivisas desde hace años, se convirtieron en un fenómeno cultural en 2017, cuando el precio del Bitcoin, una de las criptodivisas más consolidadas, se disparó hasta casi los 20.000 dólares, lo que supuso una ganancia anual de más del 2000%. Aunque en 2018 se produjo el «Great Crypto Crash», la criptodivisa sigue siendo muy popular, con el Bitcoin acompañado de otras criptodivisas significativas como el Etherium, el XRP de Ripple, Binance, Tether y un sinfín de otras.
Además, los intercambios de criptodivisas también se han expandido, proporcionando plataformas que permiten a los clientes intercambiar criptodivisas por otros activos, incluyendo la moneda convencional y otras monedas digitales.
Pero como ocurre con cualquier vehículo financiero, especialmente uno que es muy volátil y que ha suscitado un increíble interés público, existen oportunidades para que los malos actores defrauden a los inversores. El fraude con las criptomonedas se ha convertido en un tema de debate dominante para los abogados encargados de la aplicación de la ley, con numerosos paneles de conferencias prominentes y boletines de la agencia que abordan sus diversas formas, el bombo frente a la realidad, las muchas maneras en que puede facilitar el fraude, y los esfuerzos para frenar su abuso.

Comentarios

Hay quien dice que la cultura de las criptomonedas tiene un aire del Salvaje Oeste, y también un elemento de misterio. Los entusiastas de las criptomonedas se reúnen en Internet para hablar de su pasión común. Y como el valor del bitcoin se ha disparado en los últimos meses, los nuevos inversores pueden estar ansiosos por entrar en acción. Todo esto juega a favor de los estafadores. Se mezclan en la escena con afirmaciones que pueden parecer plausibles porque la criptomoneda es un territorio desconocido para mucha gente. En línea, la gente puede parecer amable y dispuesta a compartir sus «consejos». Pero eso también puede ser parte del ardid para conseguir que la gente invierta en su esquema. De hecho, algunos de estos esquemas se basan en cadenas de referencias y funcionan atrayendo a personas que luego reclutan a nuevos «inversores».
Muchas personas han informado de que han sido atraídas a sitios web que parecen oportunidades para invertir o minar criptomonedas, pero son falsas. Suelen ofrecer varios niveles de inversión: cuanto más se pone, mayor es el supuesto rendimiento. Los sitios utilizan testimonios falsos y jerga de la criptomoneda para parecer creíbles, pero las promesas de rendimientos enormes y garantizados son simplemente mentiras. Estos sitios web pueden incluso hacer que parezca que su inversión está creciendo. Pero la gente informa de que, cuando intentan retirar las supuestas ganancias, se les dice que envíen aún más cripto, y acaban sin recibir nada a cambio.

Criptocurr… para principiantes…

El 22 de mayo, un proyecto de criptofinanzas llamado DeFi100 publicó un mensaje en su página web: «Os hemos estafado y no podéis hacer una mierda al respecto. HA HA. Todos los moon bois habéis sido estafados y no podéis hacer una mierda al respecto».
«Nunca robamos ningún fondo», dijo un representante del proyecto a The Verge. «DeFi100 era un proyecto muy pequeño, y no estábamos reteniendo fondos de los inversores, por lo que no hay cuestiones de estafa a la gente o de huida con sus fondos».
Los problemas de DeFi100 son una pequeña parte del panorama, pero son un recordatorio de los peligros del actual boom de las criptomonedas. A pesar de los miles de millones de dólares que han entrado en el espacio en los últimos meses, todavía hay pocos recursos cuando las inversiones resultan ser estafas. Y lo que es más importante, la descentralización radical de la cadena de bloques significa que simplemente no hay forma de recuperar el dinero, y pocas garantías de que un vendedor no probado vaya a cumplir sus promesas una vez que la transacción se lleve a cabo. El resultado es una nueva fiebre del oro en las estafas de criptomonedas, ya que los especuladores buscan oportunidades cada vez más oscuras y apuestas más arriesgadas.

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Los estadounidenses han perdido más de 80 millones de dólares en estafas de inversión en criptodivisas desde octubre, un aumento del 1.000% desde el otoño de 2019, según datos de la Comisión Federal de Comercio.  Las personas de entre 20 y 39 años se vieron particularmente afectadas, representando alrededor del 44% de las pérdidas reportadas, dijo la FTC.  Los datos de la FTC, publicados el lunes, mostraron alrededor de 7,000 informes de estafas de inversión de criptomonedas recibidos por la agencia desde el otoño pasado, con una pérdida media de $ 1,900. Las pérdidas se están produciendo a medida que los precios del bitcoin se disparan, las celebridades respaldan el dogecoin y más estadounidenses tratan de entender de qué se trata la criptodivisa.
«Todo esto juega a favor de los estafadores», dijo Emma Fletcher, analista de programas de la FTC, en un análisis de los datos. «Se mezclan en la escena con afirmaciones que pueden parecer plausibles porque la criptomoneda es un territorio desconocido para mucha gente».
Las monedas digitales han sido el centro de muchos de los principales titulares financieros y empresariales del año. Aunque muchos expertos lo consideran una forma de dinero muy inestable, el bitcoin alcanzó un precio récord de casi 50.000 dólares en febrero, en parte porque cada vez más empresas lo aceptan como forma de pago.  Starbucks, Visa y Whole Foods son sólo algunos de los principales minoristas que aceptan el bitcoin. Elon Musk, consejero delegado de Tesla, anunció a principios de este año que su empresa aceptaba el bitcoin como forma de pago para sus coches eléctricos, pero la semana pasada se echó atrás en su compromiso.Ethereum y dogecoin también alcanzaron precios récord a principios de este año, mientras que celebridades como Snoop Dogg, Paris Hilton, Kanye West y otros han respaldado las monedas digitales de su agrado. También ha crecido el número de cajeros automáticos en todo el país que ofrecen acceso a la criptodivisa.

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